Table of Contents
DeFi je termín súvisiaci s kryptomenami, ktorý označuje decentralizované financie. Je to súhrnný výraz pre tú časť sveta kryptomien, ktorá chce nahradiť tradičných sprostredkovateľov a mechanizmy dôveryhodnosti blockchainom.
Bitcoin je druh peňazí, ktoré fungujú na vlastnom blockchaine, podobne ako fiat meny. Na druhej strane DeFi umožňuje požičiavať, vypožičiavať a obchodovať s kryptomenami ako Bitcoin rovnako ako banky.
Ethereum bol prvým blockchainom, ktorý používateľom umožnil vytvárať inteligentné kontrakty, čo Bitcoin nedokázal. To pomohlo Ethereu dosiahnuť jeho súčasné prvenstvo v oblasti DeFi.
Trhová cena mince Defi je 0,539106 USD za DEFC. Historické maximum pre Defi Coin bolo 0,567323 USD, ktoré dosiahla 11. januára 2018. Aktuálna ponuka mince Defi Coin v obehu je 0 DEFC.
S DeFi ste na vlastnú päsť. Hoci je blockchain uznávaný pre svoju bezpečnosť, nie je imúnny voči útokom. V skutočnosti výskum spoločnosti Elliptic predpovedá, že podvody a krádeže spojené s DeFi budú mať v budúcom roku za následok straty vo výške viac ako 10 miliárd dolárov, čo je takmer o 600 percent viac ako v minulom roku.
Čas umožňuje rozvoj, príležitosti a hlavne zmenu. Videli sme to pri výmene DVD prehrávačov za streamovacie aplikácie, pri nahrádzaní kníh tabletmi a teraz pri nahrádzaní bežných peňazí kryptomenami. Kryptomeny práve teraz ovládajú finančný sektor a odvetvie blockchainu exploduje. V dôsledku toho sa pre nadšencov kryptomien otvára množstvo perspektívnych príležitostí.
Spoločnosť defi mince na nákup vznikla v dôsledku rastúceho dopytu po finančných alternatívach. V dôsledku toho vstúpi decentralizovaná technológia do novej oblasti finančných služieb nespoľahlivým a transparentným spôsobom. Očakávaná decentralizácia technológie blockchain postaví finančný sektor na hlavu v porovnaní s tým, na čo sme zvyknutí pri centralizovaných bankách.
Či už ste nadšenec do kryptomien alebo nováčik v oblasti technológie blockchain, možno vás bude zaujímať, čo sa o DeFi a jeho vplyve na budúcnosť dozviete. Tento článok sa delí o päť nových významných najlepších defi nitívnych projektov, ktoré spôsobia revolúciu vo financiách v tradičných aj globálnych horizontoch.
v roku 2022 je nasledovných 5 najlepších defi crypto projektov/tokenov, ktoré treba sledovať
Najlepším projektom De-Fi na blockchaine Avalanche je Colony Lab.
Projekt Colony je na vrchole nášho zoznamu projektov DeFi. Project Colony je prvý komunitne orientovaný fond zameraný na budúcnosť. Nadácia Avalanche Foundation už prisľúbila podporu a peniaze na túto iniciatívu, čím sa v podstate stala projektom Avalanche.
Zjednodušene povedané, Colony je súbor inteligentných zmlúv, ktoré tvoria základ základných operácií organizácie. Tento projekt sa týka aj vlastníctva, štruktúry a autority online podnikov.
Kde teda začať? Na začiatok budete potrebovať žetóny. Napríklad kolónové aplikácie fungujú v sieťach, ktoré používajú vlastné tokeny. Tieto tokeny sa identifikujú pomocou tickerových symbolov používaných na obchodných platformách.
Po zakúpení tokenov ich budete musieť presunúť z peňaženky podporovanej spoločnosťou Colony do peňaženky, ktorú ovládate. Mince sa budú používať na výmenu peňazí. Keďže však za prevod prostriedkov sa platí poplatok, mali by ste si vybrať sieť s najnižším kurzom. Taktiež si dvakrát skontrolujte, ktorú sieť používate, pretože v každej sieti je poplatok za transakciu.
Najobľúbenejším typom služieb dostupných online je decentralizovaná burza (DEX), ktorú môžete nájsť vyhľadaním hesla “Decentralized Exchanges” alebo podobných výrazov. Môžete tiež poskytovať likviditu výmenou za úrok alebo požičiavať finančné prostriedky a účtovať si úrok. Možnosti sú nekonečné. Teraz už stačí len pripojiť peňaženku a môžete začať.
Protokol Aave je projekt s otvoreným zdrojovým kódom, ktorého cieľom je poskytovať čo najlepšie používateľské skúsenosti a zároveň funkcie zabezpečenia, ochrany súkromia a dodržiavania predpisov. Protokol Aave je decentralizovaná finančná platforma s protokolom likvidity, ktorý umožňuje používateľom požičiavať a vypožičiavať digitálne aktíva.
Protokol Aave bol vytvorený s cieľom
Funkcie
Token Colony CLY podporuje sieť Colony, ktorá je komunitou riadeným benzínovým pedálom pre ekosystém Avalanche. Zámerom tejto iniciatívy je poskytovať financovanie projektov založených na Avalanche v počiatočnej fáze. Poskytne tiež likviditu existujúcim systémom Avalanche DeFi. V rámci tejto transakcie sa získavajú mince AVAX (AVAX) a budúce mince podsiete.
Cieľom je spustiť prvotnú ponuku mincí (ICO) na účely financovania. Spoločnosť plánuje spolupracovať s Avalanche a môže zdieľať tok transakcií, aby vytvorila podmienky pre financovanie projektov na platforme. Hlavným predajným argumentom tohto projektu je, že je riadený komunitou.
Zahŕňa tiež regulovaný rámec, ktorý investorom umožňuje spoznať ekosystém Avalanche, čo pomôže zvýšiť jeho trhovú kapitalizáciu v dôsledku ich zvedavosti. Projekt má od začiatku vytvorenú komunitu. Bude spolupracovať s ďalšími kľúčovými hráčmi v ekosystéme, ako aj s Avalanche.
Stojí za zmienku, že ekosystém Avalanche je určený na podporu DeFi. Iniciatíva Colony pomôže pri realizácii cieľa Avalanche prostredníctvom plne decentralizovanej burzy a demokratizovaného finančného systému. Jedným z dôvodov je, že Colony ponúka pevnú infraštruktúru pre nové decentralizované aplikácie v sieti Avalanche.
Úspech spoločnosti Colony závisí od marketingu, dynamiky, technických znalostí a sietí. Okrem toho spoločnosť Colony zabezpečuje správne využitie a zhodnotenie svojich investícií pomocou airdropov, stohovania odmien a mechanizmu spätného odkúpenia.
Obchodný model bol upravený. Teraz existujú dve zložky, ktoré idú ruka v ruke. Prvou je prístup k transakciám v ranom štádiu, ku ktorým mali predtým prístup len inštitúcie a ich investori. Komplexný investičný proces projektu bude realizovať hlavný tím, ktorý zahŕňa profesionálov v oblasti kryptomien. Vďaka tomu budú mať títo odborníci na kapitál lepšie znalosti o projektoch. Druhou zložkou je vylepšený spôsob prijímania výplat.
Sieť investičných spoločností v Colony zvýši efektívnosť financovania prostredníctvom výučby vývojárov na trhu Avalanche Protocol. Výsledkom je, že keď projekt dokončí prvú fázu, nebude sa musieť starať o získavanie peňazí; namiesto toho sa môže sústrediť výlučne na vývoj.
Druhým pilierom je DAO (Decentralizovaná autonómna organizácia). Jej hlavným cieľom je zvýšiť likviditu v ekosystéme Avalanche a využiť podiely na zlepšenie bezpečnosti siete. Cieľom tejto zložky je tiež zhromažďovať rastúce aktíva DeFi Avalanche so špecializovaným indexom.
Colony celkovo kombinuje DeFi a konvenčné financovanie s cieľom vytvoriť hodnotu v sieti Avalanche prostredníctvom svojej komunity. Prvotná indexová ponuka (IDO) je plánovaná na štvrtý štvrťrok 2022.
Zakladateľ spoločnosti Cryptominati Capital, súkromný investor Mark Karpeles, sa spojil so spoločnosťou Colony Lab ako firemný partner. Na Twitteri napísali nasledovné: “Colony Lab poskytuje financovanie a likviditu ekosystému The Avalanche, ktorý mení pravidlá hry.”
protokol likvidity pre decentralizovanú finančnú platformu s názvom Aave
Projekt XIAVE je ďalší decentralizovaný finančný systém, v ktorom si používatelia môžu požičiavať a požičiavať rôzne kryptomeny. Prostredníctvom inteligentných kontraktov platforma umožňuje ľuďom zapojiť sa do vzájomného požičiavania prostredníctvom kryptopolu. Ľudia chcú požičiavať kryptomeny s cieľom získať úrok alebo si požičiavať peniaze výmenou za výplatu úrokov.
Aave je poháňaný blockchainom Ethereum. Používatelia sa pri vykonávaní transakcií spoliehajú na množstvo algoritmov a sieť počítačov, na ktorých beží Aave, pretože všetky jeho aktíva spravujú inteligentné zmluvy. Svoje peniaze už nemusíte dávať do rúk veľkých bánk alebo finančných inštitúcií, teraz si ich môžete ponechať sami!
Funkcie
Cieľom spoločnosti Aave je sprístupniť jednoduché finančné služby, čo znamená, že si môžete požičiavať a požičiavať bez pomoci bánk, maklérov alebo sprostredkovateľov. Stručne povedané, investujete do technológie a zároveň ovplyvňujete jej vývoj.
V súčasnosti je k dispozícii 26 rôznych kryptomien na vklady a 25 z nich je prístupných na vypožičanie. Najobľúbenejšími aktívami na Aave sú ETH, LINK a LEND. Zoznam všetkých dostupných aktív a ich úrokové sadzby nájdete tu.
Výpožičný a úverový kurz každej kryptomeny si môžete pozrieť na webovej stránke Aave. Spoločnosť Aave využíva algoritmus na generovanie aktuálnych sadzieb na základe miery využitia, ako ukazuje príklad uvedený vyššie. Ak napríklad v poole nezostalo veľa kryptomien, úrokové sadzby budú vyššie, aby sa mohlo pripojiť viac ľudí. Naopak, ak je ich nadbytok, sadzby budú nižšie, aby stimulovali väčšiu aktivitu.
Spoločnosť Aave ponúka dva rôzne žetóny DeFi: AAVE a AAVL. Prvým je AAVE, čo je token pre správu protokolu spoločnosti. Akcie spoločnosti Aave si môžete kúpiť kúpou tokenov AAVE, ktoré fungujú podobne ako akcie firmy. Týmto spôsobom môžete hlasovať za zmeny, ktoré by mohli zmeniť smerovanie protokolu.
Druhým tokenom Aave je AToken, čo sú úrokové tokeny poskytované veriteľom na získanie úrokov z vkladov. Úrok sa okamžite pripíše na vašu peňaženku a tokeny sú viazané na hodnotu podkladového aktíva, ktoré ste vložili, v pomere 1:1.
Okamžitý úver je jednou z najobľúbenejších pôžičiek na Aave, ktorú môžete využiť na využitie možností arbitráže vo svete kryptomien. Bleskové pôžičky nevyžadujú žiadne zabezpečenie. Peniaze musíte vrátiť v rámci tej istej transakcie, zvyčajne do niekoľkých sekúnd.
Ak platba nebude dokončená v rámci tej istej transakcie, bude stornovaná. V obehu je len 16 miliónov tokenov s protokolom Aave. Rezervná zmluva ekosystému DeFi obsahuje tri milióny týchto tokenov na účely tvorby programu.
Ďalšou vlastnosťou protokolu Aave je stohovateľnosť, čo je bezpečnostný modul, do ktorého môžete ukladať tokeny Aave ako poistku proti nástrahám trhu. Ak by napríklad jeden z najobľúbenejších stackcoinov na Aave stratil svoju viazanosť na americký dolár, môžete využiť až 30 % bezpečnostného modulu na kompenzáciu straty.
Od debutu platformy Aave v roku 2020 si na nej môžete požičiavať a požičiavať skutočné peniaze.
Fantom : Spoločnosť využíva blockchain ako spôsob vytvárania, vlastnenia, obchodovania a správy digitálnych aktív. Decentralizované aplikácie a inteligentné zmluvy sú príkladmi tejto technológie.
Etherium bolo prvou kryptomenou, ktorá podporovala inteligentné zmluvy. Kvôli preťaženiu a vysokým transakčným nákladom však mala v posledných rokoch problémy. V dôsledku toho sa objavilo niekoľko alternatív, ktoré umožňujú rýchlejšie spracovanie transakcií pri nižších nákladoch.
Ďalšou možnosťou je Fantom, open-source platforma inteligentných zmlúv pre dApps a digitálne aktíva. Proces požičiavania, požičiavania a obchodovania so syntetickými aktívami je na tejto platforme zjednodušený. Stačí sa prihlásiť do digitálnej peňaženky, vložiť tokeny a začať zarábať.
Funkcie
Fantom získava na popularite, pretože poskytuje životaschopnú odpoveď na trilemu blockchainu. Snaží sa o rovnováhu medzi bezpečnosťou, stabilitou a decentralizáciou, ktorá je udržateľná. Platforma je rýchla, pretože používa špeciálny mechanizmus konsenzu s názvom Lachesis. Transakcie sú tak v dôsledku toho mimoriadne rýchle. Ako blockchain s podporou inteligentných kontraktov je Fantom tiež veľmi univerzálny.
Rýchle spracovanie transakcií spoločnosťou Fantom zabezpečuje, že transakcie sú spracované za jednu až dve sekundy. Dokáže spracovať tisíce transakcií za sekundu, pričom náklady na každú transakciu sú mimoriadne nízke. Nie je prekvapením, že počet transakcií na platforme Fantom vzrástol v máji na viac ako tri milióny.
Fantom je decentralizovaný finančný protokol (De-Fi), ktorý nevyžaduje žiadny riadiaci orgán. Jeho infraštruktúra je prepojená prostredníctvom konsenzuálnej metódy POS aBFT (Asynchronous Byzantine Fault Tolerance). Vďaka tomu dokáže zabezpečiť, aby celá sieť zostala efektívna.
Mechanizmus konsenzu Fantom aBFT overuje údaje a transakcie v sieti. V dôsledku toho môže dospieť k dohode dôveryhodným a transparentným spôsobom. Dosiahnutie konsenzu je základnou požiadavkou každej decentralizovanej aplikácie.
Fantómy sú výhodné pre platby, pretože majú veľkú šírku pásma a rýchlosť. Sú tiež skvelé na správu a kontrolu siete. To znamená, že ak vlastníte tokeny v sieti FTM, môžete pomocou správy siete hlasovať o nápadoch na zlepšenie, navrhovať úpravy a vynášať súdy. Váš vplyv bude závisieť od toho, koľko FTM vlastníte.
Fantom je ideálny pre odmeny za stávkovanie. Môžete tu získať minimálnu ročnú úrokovú sadzbu (RPMN) 3,79 % až maximálnu 11,59 %. Ročná percentuálna miera nákladov závisí od celkovej doby viazanosti a výšky vkladu FTM.
Fantom je ďalšia kryptomena, ktorá bola vyvinutá na základe protokolu EOS. Ponúka súkromné aj verejné transakcie, ktoré sú užitočné pre jednotlivcov, ktorí chcú udržať svoju identitu v tajnosti. Podobne ako iné meny, napríklad Stellar, sa môže používať aj na nákup sieťových poplatkov a platenie validátorov. Fantom sa dá využiť aj na platenie transakčných poplatkov a účtovanie poplatkov za služby iným používateľom.
Integrovaný zásobník DeFi spoločnosti Fantom umožňuje používateľom vytvárať fUSB s tokeny FTM. fUSB je vlastný Stablecoin spoločnosti Fantom, ktorý je naviazaný na americký dolár v pomere 1:1. Možno ho použiť na obchodovanie, požičiavanie a požičiavanie 176 rôznych kryptomien a syntetických aktív, ako sú fETH a fBTC
Cena spoločnosti Fantom sa za posledný týždeň zvýšila o viac ako 9 % a jej trhová kapitalizácia k 17. novembru 2021 predstavovala približne 2,03 miliardy USD. Jej denný objem obchodovania na burzách bol v tom čase približne 748 miliónov USD.
Najobľúbenejšou decentralizovanou sieťou je PancakeSwap.
Ďalšou novou decentralizovanou finančnou technológiou je PancakeSwap. Tento projekt DeFi vznikol len minulý rok a je postavený na Binance Smart Chain, tvorcovi trhu s kryptomenami typu machine-to-machine. PancakeSwap, podobne ako Aave, poskytuje obchodnú likviditu ako službu.
Na decentralizovanej burze PancakeSwap (DEX) používatelia do konca októbra stavili viac ako 5 miliárd dolárov. PancakeSwap je výhodná ponuka v porovnaní s konkurentmi, ako je napríklad Uniswap, ktorého trhová hodnota je len 4 miliardy USD.
Funkcie
PancakeSwap je skvelou voľbou pre majiteľov kryptomien z nasledujúcich dôvodov. PancakeSwap využíva platformu Binance Chain BEP-2, ktorú vyvinula spoločnosť Binance, najväčšia burza kryptomien na svete s denným objemom transakcií 27 miliárd dolárov. Po druhé, CertiK, významná spoločnosť zaoberajúca sa bezpečnosťou inteligentných zmlúv, overila inteligentné zmluvy PancakeSwap.
PancakeSwap je decentralizovaná burza kryptomien, ktorá používateľom umožňuje vymieňať, ukladať a obchodovať s kryptomenami. PancakeSwap sa pri zúčtovaní alebo obchodovaní nespolieha na tretie strany a umožňuje vám ponechať si svoje tokeny. Hoci PancakeSwap poháňa spoločnosť Binance, nie je ňou kontrolovaná ani riadená. Služba je celkom porovnateľná so službami Uniswap a Sushiswap, ale s niekoľkými významnými rozdielmi.
PancakeSwap je jednou z najpopulárnejších decentralizovaných búrz, ktoré sú dnes k dispozícii. Len v októbri platforma spracovala objem obchodov vo výške viac ako 12 miliárd dolárov. To je viac ako všetky ostatné decentralizované burzy dohromady!
PancakeSwap je určený pre tokeny BEP-20, ktoré fungujú na Binance Smart Chain. Na prevod tokenov z iných platforiem však môžete využiť Binance Bridge. Môžete ich “zabaliť” ako tokeny BEP-20 a po ich “zabalení” ich použiť na PancakeSwap DEX.
Prvou odmenou, ktorú získate po vložení žetónov LP do fondu likvidity, je NOMMIA. Teraz môžete dať žetóny CAKE, aby ste získali SYRUPY. SYRUPy môžete použiť na získanie VÄČŠÍCH funkcií, ako sú napríklad kontrolné tokeny alebo žreby lotérie s
Na používanie služby PancakeSwap budete potrebovať peňaženku s kryptomenami. S decentralizovanou poistnou platformou sú kompatibilné peňaženky Math Wallet, Trust Wallet, Binance Chain Wallet a dokonca aj MetaMask. Hoci MetaMask je peňaženka Ethereum, ktorú možno používať s Binance Smart Chain, možno ju nakonfigurovať aj s pomocou Binance Smart Chain.
Graf znázorňuje budúcnosť decentralizovaných rozhraní API.
Graf (GRT) je decentralizovaný protokol na vyhľadávanie a indexovanie údajov z blockchainov. Zlepšuje prístup k informáciám rovnakým spôsobom, ako Google indexuje informácie na internete. Graph tiež indexuje údaje z blockchainov, ako sú Ethereum a Filecoin, podobne ako to robí Google s internetom.
Graf predtým indexoval len Ethereum. Blockchain NEAR, ktorý ho testoval, odhalil, že teraz môže indexovať blockchainy, ktoré nie sú kompatibilné s blockchainom Ethereum.
Funkcie
Graf organizuje údaje do podgrafov, ktoré sú známe ako otvorené API. Graph QI API umožňuje vývojárom jednoducho vyhľadávať a získavať údaje prostredníctvom Graph QI API. Keďže poskytuje požadované informácie aplikáciám DEX, ako je DEX, aby mohli správne fungovať, umožňuje im rýchly prístup k údajom.
Po získaní grantu od nadácie The Graph Foundation pre firmu StreamingFast, ktorá sa zaoberá spracovaním údajov v blockchaine, mohol tento protokol podporovať aj iné blockchainy ako blockchain Etherea. Vývojári využívajú The Graph na prístup k údajom, ako sú ceny a informácie o používateľoch. Od novembra 2021 je protokol funkčný v 25 rôznych blockchainových sieťach. Odvtedy spoločnosť StreamingFast prispela k vývoju The Graph niekoľkými cennými príspevkami.
Graf má dva typy uzlov: úplné uzly a indexovacie uzly. Indexovacie uzly používajú softvér GraphQL, ktorý pomáha udržiavať sieť organizovanú, zatiaľ čo plné uzly sú hostiteľmi a poskytujú údaje do siete. Sieť v súčasnosti beží na troch testovacích sieťach: mainnet, ropsten a kovan.
Popularita Fintech naďalej rastie, aktuálna trhová cena je 0,65 USD pri 24-hodinovom objeme obchodovania 136 511 855 USD. Očakáva sa, že do roku 2026 sa tržby zvýšia o 212,52 %.
Záver: prehľad najzaujímavejších projektov DeFi, ktoré treba sledovať
Možno sa pýtate: “Aká je budúcnosť DeFi?” Vďaka miliardárom a investorom, ako je Mark Cuban, je DeFi práve teraz v kurze. V dôsledku toho bol mesačný objem v máji 2021 173 miliárd dolárov, čo je viac ako 39,5 milióna dolárov v januári 2019.
Používanie decentralizovanej siete namiesto tradičného poskytovateľa internetových služieb má niekoľko výhod vrátane toho, že sa eliminujú sprostredkovatelia a makléri. Považuje sa tiež za jeden z najväčších peňažných nástrojov v krajinách, kde sú finančné systémy slabé, a každý, kto má počítač, môže vďaka dApps efektívne spravovať svoje finančné prostriedky.
Napriek tomu sa ešte nestala populárnou. Je možné, že väčšina jednotlivcov o takýchto platformách nevie, pretože k nim nemá tradičný prístup. Okrem toho tradičný finančný systém vrátane podnikov a finančných orgánov stále váhajú so začlenením nových technológií. Každý projekt, ktorý chce byť súčasťou budúcnosti, sa musí naučiť, ako v tomto prostredí fungovať.
Tieto platformy by sme ešte nemali zavrhovať, aj keď sa ešte úplne nevyvinuli do podoby bezpečnej siete. Stále čelí rovnakým prekážkam, s akými sa stretávalo kryptografické prostredie počas svojich začiatkov.
Ak používate decentralizované finančné aplikácie, môžete mať úplnú kontrolu a vlastniť svoje kryptoaktíva. Tieto aplikácie vám tiež umožňujú komunikovať s finančným systémom ako so sieťou peer-to-peer. Projekty DeFi sú čoraz populárnejšie, pretože fungujú nad blockchainovými sieťami, ako je napríklad Ethereum.
Aby sme zúžili zoznam projektov DeFi na päť, prešli sme trh a vyradili všetky, ktoré nespĺňali naše kritériá. Medzi týmito subjektmi sú aj protokoly riadené komunitou, platformy združujúce likviditu a sprostredkovatelia z odvetvia. Veríme, že tieto iniciatívy účinne otrasú tradičným financovaním, ale pri investovaní do akéhokoľvek projektu DeFi by ste mali byť opatrní.