Bývalý generálny riaditeľ Silvergate obviňuje Bidenovu administratívu z ukončenia činnosti
-
Napísal
Simon Brazionis - Aktualizované 2026-09-09 19:27:51
Bývalý generálny riaditeľ spoločnosti Silvergate, Alan Lane, pripísal dobrovoľné ukončenie činnosti kryptograficky zameraného veriteľa v roku 2023 politickému a regulačnému tlaku zo strany Bidenovej administratívy. Lane tvrdí, že banka zostala solventná napriek značnému odlivu vkladov.
V nedávnom príspevku na Substacku Lane uviedol, že Silvergate mohla pokračovať v činnosti aj po splnení výberov vo výške 70 % jej vkladov na požiadanie v 4. štvrťroku 2022. Udalosti, ktoré viedli k ukončeniu činnosti, charakterizoval ako „koordinovaný útok Bidenovej administratívy“.
Obsah
Finančná pozícia Silvergate a tvrdenia Lanea
Lane poznamenal, že Silvergate vlastnila likvidné aktíva, ktoré bolo možné predať alebo založiť ako kolaterál počas období vysokých výberov. Obchodná aktualizácia banky z januára 2023 uviedla 68 % pokles vkladov digitálnych aktív, ktoré klesli z 11,9 miliardy USD na 3,8 miliardy USD v danom štvrťroku.
Silvergate predala dlhové cenné papiere v hodnote 5,2 miliardy USD, čím utrpela stratu 718 miliónov USD, a na konci roka vykázala 4,6 miliardy USD v hotovosti a ekvivalentoch. Tvrdenia Lanea ponúkajú pohľad z prvej ruky na to, či sa americké agentúry snažili obmedziť prístup krypto spoločností k bankovým službám.
Federálne zistenia a regulačné opatrenia
Výpoveď Lanea sa líši od federálnych zistení, ktoré pripísali likvidáciu banky jej koncentrovanej vkladovej základni, rizikám financovania a nedostatkom v riadení a dodržiavaní predpisov. Preskúmanie Úradom generálneho inšpektora Rady Federálneho rezervného systému z septembra 2023 dospelo k záveru, že kľúčovými faktormi boli spoliehanie sa Silvergate na krypto vkladateľov, rýchla expanzia a viacvrstvové riziká financovania.
Preskúmanie tiež poukázalo na značné nedostatky v korporátnom riadení a riadení rizík, čo naznačuje, že kontrolóri mohli konať asertívnejšie. Lane tiež uviedol medzirezortné vyhlásenia o krypto rizikách vydané začiatkom roka 2023 ako dôkaz tlaku na odvetvie.
Obvinenia z zlyhaní AML a pokuty
Lane tvrdil, že žiadny regulátor nepotvrdil zlyhania v kontrolách proti praniu špinavých peňazí (AML) spoločnosti Silvergate. Avšak v júli 2024 Komisia pre cenné papiere a burzy (SEC) obvinila spoločnosť Silvergate Capital, Lanea a bývalú hlavnú riaditeľku pre riziká Kathleen Fraher z zavádzania investorov ohľadom AML programu banky.
SEC tvrdila, že automatizovaný systém Silvergate nedokázal monitorovať viac ako 1 bilión USD v transakciách a nezistil takmer 9 miliárd USD v podozrivých prevodoch medzi subjektmi FTX. Lane vyriešil obvinenia SEC bez priznania alebo popretia obvinení, pričom súhlasil s pokutou 1 milión USD a päťročným zákazom pôsobenia vo funkcii úradníka alebo riaditeľa. Samostatne Federálny rezervný systém uložil spoločnosti Silvergate pokutu 43 miliónov USD za nedostatky v monitorovaní transakcií.
