Ako obchodovať s kryptomenami | Sprievodca pre začiatočníkov

V tomto sprievodcovi obchodovaním s kryptomenami pre začiatočníkov vás prevedieme procesom nákupu a predaja digitálnych aktív na kryptoburze. Kryptomeny používajú na zabezpečenie kryptografiu a sú zvyčajne decentralizované, čo znamená, že ich nekontrolujú vlády ani banky.

Táto príručka má pomôcť začiatočníkom pochopiť základy obchodovania s kryptomenami.

Čo je obchodovanie s kryptomenami?

Obchodovanie s kryptomenami zahŕňa výmenu digitálnych alebo virtuálnych tokenov na špecializovaných platformách. Tieto tokeny, známe ako kryptomeny, využívajú kryptografické techniky na zaistenie bezpečnosti. Fungujú decentralizovaným spôsobom, bez dohľadu vlády alebo finančných inštitúcií.

Ako funguje spotové obchodovanie s kryptomenami?

Spotové obchodovanie s kryptomenami funguje tak, že nakupujete a predávate kryptomeny na burze kryptomien. Keď kupujete kryptomenu, v podstate vymieňate svoju fiat menu (napr. USD, EUR, JPY) za kryptomenu. Keď kryptomenu predávate, v podstate kryptomenu vymieňate späť za svoju fiat menu.

Existujú dva hlavné typy príkazov, ktoré môžete pri obchodovaní s kryptomenami použiť:

• Trhové príkazy sa vykonávajú okamžite za aktuálnu trhovú cenu.
• Limitné príkazy určujú cenu, za ktorú chcete kúpiť alebo predať kryptomenu. Váš príkaz sa vykoná, ak trhová cena dosiahne vašu limitnú cenu.

Spôsoby obchodovania s kryptomenami

Existujú štyri hlavné typy spotového obchodovania s kryptomenami:

• Denné obchodovanie zahŕňa nákup a predaj kryptomien v krátkom časovom období, zvyčajne v priebehu hodín alebo minút.
• Swingové obchodovanie zahŕňa nákup a predaj kryptomien počas dlhšieho časového obdobia, zvyčajne dní, týždňov alebo mesiacov.
• Obchodovanie s pozíciami zahŕňa držanie kryptomeny počas dlhšieho obdobia, zvyčajne mesiacov alebo rokov.
• Spekulatívne obchodovanie zahŕňa nákup a predaj kryptomien na základe špekulácií o budúcom vývoji cien.

Denné obchodovanie

Day trading je krátkodobá obchodná stratégia, ktorá zahŕňa nákup a predaj kryptomien v priebehu krátkeho obdobia, zvyčajne hodín alebo minút. Cieľom denných obchodníkov je profitovať z malých výkyvov cien kryptomien ich rýchlym nákupom a predajom.

Pros

• Vysoký potenciál zisku: Denné obchodovanie má potenciál generovať vysoké zisky, pretože je možné profitovať z malých výkyvov cien.
• Vysoká likvidita: Trhy s kryptomenami sú vysoko likvidné, čo uľahčuje rýchly a jednoduchý nákup a predaj kryptomien.
• Nízke transakčné náklady: Burzy kryptomien majú zvyčajne nízke transakčné poplatky, čo môže znížiť celkové náklady na denné obchodovanie.

Nevýhody

• Vysoké riziko: Denné obchodovanie je vysoko riziková stratégia s vysokou pravdepodobnosťou straty peňazí.
• Vyžaduje si veľa zručností: Denné obchodovanie si vyžaduje hlboké pochopenie technickej analýzy a psychológie trhu, aby bolo možné identifikovať ziskové obchodné príležitosti.
• Vysoký stres: Denné obchodovanie môže byť veľmi stresujúce, pretože obchodníci musia robiť rýchle rozhodnutia pod tlakom.
• Vyžaduje veľa času: Denné obchodovanie si vyžaduje značný čas a úsilie na monitorovanie trhu a prijímanie obchodných rozhodnutí.

Day trading môže byť ziskovou stratégiou pre skúsených obchodníkov, ktorým nevadí vysoké riziko a majú veľa času venovať sa trhu. Je však dôležité poznamenať, že denné obchodovanie nie je vhodné pre každého a existuje vysoká pravdepodobnosť straty peňazí.

Swingové obchodovanie

Swingové obchodovanie je strednodobá obchodná stratégia, ktorá zahŕňa nákup a predaj kryptomien počas o niečo dlhšieho časového obdobia, zvyčajne dní, týždňov alebo mesiacov. Swingoví obchodníci identifikujú trendy na trhu s kryptomenami a snažia sa z týchto trendov profitovať nákupom kryptomien, keď sú podhodnotené, a ich predajom, keď sú nadhodnotené.

Pros

• Menej rizikové ako denné obchodovanie: Swingové obchodovanie je menej rizikové ako denné obchodovanie, pretože obchodníci nemusia vykonávať toľko častých obchodov.
• Viac času na identifikáciu a analýzu trendov: Swingoví obchodníci majú viac času na identifikáciu a analýzu trendov na trhu s kryptomenami, čo zvyšuje ich šance na uskutočnenie ziskových obchodov.
• Znížený stres: Swingové obchodovanie je menej stresujúce ako denné obchodovanie, pretože obchodníci nemusia robiť rýchle rozhodnutia pod tlakom.

Nevýhody

• Menší potenciál zisku: Swingové obchodovanie nemá rovnaký potenciál zisku ako denné obchodovanie, pretože obchodníci neuzatvárajú toľko obchodov.
• Vyžaduje hlbšie pochopenie trhových trendov: Swingoví obchodníci potrebujú hlbšie pochopenie trhových trendov, aby mohli identifikovať ziskové obchodné príležitosti.
• Poplatky za obchodovanie môžu znížiť zisky: Swingové obchodovanie môže byť drahšie ako denné obchodovanie, pretože obchodníkom sa zvyčajne účtujú vyššie transakčné poplatky.

Swingové obchodovanie môže byť ziskovou stratégiou pre obchodníkov, ktorým nevadí mierne riziko a majú primerané množstvo času, ktoré môžu venovať trhu. Je to menej stresujúci a lepšie zvládnuteľný prístup ako denné obchodovanie, ktorý umožňuje obchodníkom využiť väčšie trhové trendy. Je však dôležité poznamenať, že swingové obchodovanie nie je vhodné pre každého a existuje pri ňom riziko straty peňazí.

Pozičné obchodovanie

Pozičné obchodovanie je dlhodobá obchodná stratégia, ktorá zahŕňa držanie kryptomeny počas dlhšieho časového obdobia, zvyčajne mesiacov alebo rokov. Poziční obchodníci veria v dlhodobý potenciál kryptomien a sú ochotní prekonať krátkodobé výkyvy, aby profitovali z celkového rastu trhu.

Pros 

• Menšie riziko ako pri dennom obchodovaní a swingovom obchodovaní: Pozičné obchodovanie sa považuje za najmenej rizikový typ obchodovania s kryptomenami. Po prvé, obchodníkov s pozíciami menej ovplyvňujú krátkodobé výkyvy a namiesto toho sa spoliehajú na dlhodobý rast trhu s kryptomenami.
• Väčší potenciál zisku: Pozičné obchodovanie môže priniesť vyššie zisky ako denné obchodovanie a swingové obchodovanie, keďže obchodníci držia kryptomeny dlhšie časové obdobie.
• Menej časovej náročnosti: Poziční obchodníci nemusia tráviť toľko času monitorovaním trhu a prijímaním obchodných rozhodnutí ako denní obchodníci alebo swingoví obchodníci.

Zápory

• Znížená schopnosť reagovať na zmeny na trhu: Poziční obchodníci sú menej schopní reagovať na náhle zmeny na trhu alebo zmeny nálad, čo môže viesť k zmeškaným príležitostiam.
• Vyžaduje dobré znalosti trhu s kryptomenami: Obchodníci s pozíciami musia mať dobré znalosti trhu s kryptomenami vrátane jeho základov, trendov a rizík.
• Vyššia zraniteľnosť voči poklesom trhu: Poziční obchodníci sú zraniteľnejší voči poklesom trhu, pretože majú svoj kapitál viazaný v kryptomenách na dlhšie obdobie.

Obchodovanie s pozíciami môže byť ziskovou stratégiou pre obchodníkov, ktorým vyhovuje mierne až vysoké riziko a majú dlhodobý investičný horizont. Je to menej náročný prístup ako denné obchodovanie alebo swingové obchodovanie, ale vyžaduje si hlbšie pochopenie trhu s kryptomenami a trendov. Je však dôležité poznamenať, že pozičné obchodovanie nie je vhodné pre každého a existuje pri ňom značné riziko straty peňazí.

Polohové obchodovanie

Spekulačné obchodovanie je vysoko riziková obchodná stratégia, ktorá zahŕňa nákup a predaj kryptomien na základe špekulácií o budúcich pohyboch cien. Špekulanti sa snažia predvídať nadchádzajúce udalosti alebo zmeny na trhu s kryptomenami, ktoré by mohli ovplyvniť ceny.

Pros

• Potenciál vysokých ziskov: Špekulatívne obchodovanie má potenciál generovať vysoké zisky, keďže obchodníci môžu využiť veľké výkyvy cien.
• Schopnosť reagovať na zmeny na trhu: Spekulační obchodníci dokážu rýchlo reagovať na náhle zmeny na trhu alebo zmeny nálad, čo môže viesť k ziskovým príležitostiam.
• Menej časovej náročnosti: Spekulačné obchodovanie môže byť stratégiou s relatívne nízkym časovým záväzkom, pretože obchodníci nepotrebujú toľko času na monitorovanie trhu ako poziční alebo swingoví obchodníci.

Nevýhody

• Vysoké riziko: Spekulatívne obchodovanie sa považuje za najrizikovejší typ obchodovania s kryptomenami. Obchodníci sa totiž spoliehajú na svoj úsudok pri predvídaní budúcich cenových pohybov, čo môže byť veľmi ťažké.
• Vyžaduje si silné pochopenie psychológie trhu: Obchodovanie so špekuláciami si vyžaduje silné pochopenie psychológie trhu, pretože obchodníci musia predvídať, ako budú investori reagovať na správy a udalosti.
• Viac volatilné ako iné obchodné stratégie: Spekulatívne obchodovanie je volatilnejšie ako iné obchodné stratégie, pretože obchodníci sú vystavení celému rozsahu cenových pohybov na trhu s kryptomenami.
• Väčšia pravdepodobnosť straty: Obchodovanie so špekuláciami má väčšiu pravdepodobnosť straty ako iné obchodné stratégie, pretože je založené skôr na špekuláciách ako na fundamentálnej analýze.

Spekulatívne obchodovanie môže byť ziskovou stratégiou pre skúsených obchodníkov, ktorým nevadí vysoké riziko a dobre rozumejú psychológii trhu. Ide o prístup s vysokými stávkami, ktorý si vyžaduje starostlivé plánovanie a disciplínu. Je však dôležité poznamenať, že špekulatívne obchodovanie nie je vhodné pre každého a existuje pri ňom značné riziko straty peňazí.

Poznajte trh

Pochopenie trhu je pri učení sa obchodovania s kryptomenami kľúčové, najmä pre začiatočníkov. Trh s kryptomenami je veľmi volatilný a zložitý, preto je na prijímanie informovaných obchodných rozhodnutí nevyhnutné dôkladne porozumieť faktorom, ktoré riadia pohyby cien.

Ako funguje trh s kryptomenami

Trh s kryptomenami funguje celosvetovo na decentralizovanej sieti typu peer-to-peer a umožňuje používateľom priamo nakupovať, predávať a obchodovať. Je odolný voči kontrole zo strany jediného subjektu, poskytuje otvorenosť, dostupnosť a transparentnosť prostredníctvom verejných záznamov v blockchaine.

Zvyšovanie likvidity uľahčuje hladšie transakcie, ale trh je známy svojou vysokou volatilitou, ktorá predstavuje riziká aj príležitosti. Je menej regulovaný ako tradičné trhy, zahŕňa rôznorodých účastníkov a trhové metriky sledujú trendy v rámci širšieho ekosystému búrz, peňaženiek a spracovateľov platieb. 

Trendy a analýza trhu

Trh s kryptomenami zaznamenáva prudký nárast prijatia, pričom podniky, inštitúcie a jednotlivci sú hnacou silou zvýšeného dopytu a rozširujú kapitalizáciu trhu. Inštitucionálni investori prispievajú k likvidite a stabilite, čím legitimizujú kryptomeny ako uznávanú triedu aktív. 

Vývojári inovujú nové aplikácie, čím zvyšujú užitočnosť kryptomien a ďalej podporujú ich prijatie. Globálny vývoj v oblasti regulácie formuje situáciu na trhu. Napriek výraznej volatilite cien ponúka trh s kryptomenami obchodné príležitosti pre investorov, ktorí sú tolerantní k riziku. 

Analytická technická analýza zahŕňa skúmanie grafov z hľadiska trendov, zatiaľ čo fundamentálna analýza posudzuje vnútornú hodnotu na základe technológie, prípadov použitia, tímu a komunity. Analýza nálad meria verejnú mienku a analýzy ekosystému a regulácie ponúkajú poznatky. 

Neustály vývoj trhu si vyžaduje neustály výskum a ostražitosť pre informované investičné rozhodnutia.

Faktory, ktoré ovplyvňujú ceny kryptomien

Voľatilitu trhu s kryptomenami formuje niekoľko kľúčových faktorov. Trhová dynamika ponuky a dopytu riadi kolísanie cien, pričom zvýšené prijatie zvyšuje dopyt a zvyšuje ceny. 

Regulačný vývoj zohráva dôležitú úlohu, pri prilákaní alebo odradení inštitucionálnych investorov na základe predpisov. Technologický pokrok môže zvýšiť ceny prostredníctvom inovácií alebo ich znížiť z dôvodu obáv o bezpečnosť. Správy a udalosti, či už pozitívne alebo negatívne, významne ovplyvňujú sentiment a ceny. 

Spekulácie a humbuk môžu viesť ku krátkodobému rastu bez fundamentálnej podpory. Veľkí držitelia (veľryby) ovplyvňujú ceny prostredníctvom významných transakcií a svoju úlohu zohráva aj trhová psychológia, poháňaná emóciami, ako je strach a chamtivosť. 

Tieto vzájomne prepojené faktory spôsobujú, že je náročné predpovedať ich spoločný vplyv na ceny kryptomien.

Základy obchodovania s kryptomenami

Aby ste sa mohli efektívne pohybovať na trhu, oboznámte sa so základnými princípmi obchodovania s kryptomenami :

• Struktúra a dynamika trhu: Trhy s kryptomenami sú decentralizované, fungujú v sieti peer-to-peer bez sprostredkovateľov. Hoci sú odolné voči cenzúre, pre obchodníkov to zvyšuje zložitosť.
• Volatilita a riziká: Ceny kryptomien sú veľmi volatilné, ponúkajú príležitosti na zisk, ale predstavujú aj riziko značných strát. Pred vstupom na trh riadte vystavenie sa riziku a pochopte vplyv volatility.
• Výmena a peňaženky: Burzy uľahčujú nákup, predaj, stávkovanie a obchodovanie s kryptomenami, zatiaľ čo peňaženky uchovávajú základné súkromné kľúče na prístup k aktívam a ich správu.
• Typy objednávok a ich vykonávanie: Trhové príkazy uzatvárajú transakcie za aktuálnu trhovú cenu, limitné príkazy stanovujú cenové hranice a stop-loss príkazy automaticky predávajú na vopred stanovených úrovniach, aby obmedzili straty.
• Technická a fundamentálna analýza: Technická analýza skúma historické cenové grafy, zatiaľ čo fundamentálna analýza hodnotí vnútornú hodnotu kryptomeny na základe technológie, prípadov použitia, tímu a komunity.
• Diverzifikácia a riadenie rizík: Medzte riziko diverzifikáciou svojho portfólia kryptomien v rámci rôznych projektov a používaním stratégií riadenia rizika, ako sú príkazy na zastavenie straty a určenie veľkosti pozície.
• Neustále vzdelávanie a výskum: Zostaňte informovaní o trendoch, novinkách a vývoji na trhu prostredníctvom pravidelného čítania, účasti na webinároch a vytvárania sietí na zdokonaľovanie obchodných stratégií.
• Začnite v malom a postupne zvyšujte: Ako začiatočník, začnite s malými investíciami a postupne zvyšujte obchodný kapitál so skúsenosťami, aby ste zvládli riziko a vyhli sa emocionálnym rozhodnutiam.

Poznanie poplatkov a nákladov

Poplatky za transakcie s kryptomenami, ktoré si účtujú ťažiari, sa líšia v závislosti od preťaženia siete a požadovanej rýchlosti transakcií. Burzy ukladajú poplatky za obchodovanie, vklady, výbery, maržové obchodovanie a chladiarenské skladovanie. Peňaženky môžu účtovať poplatky za transakcie, výbery, stávkovanie alebo požičiavanie. Niektoré ponúkajú bezplatné služby, zatiaľ čo iné vyberajú percentuálne alebo ploché poplatky. Skryté poplatky, ako sú prirážky alebo spready, existujú; porovnávanie platforiem zabezpečuje optimálne ponuky.

Ako obchodovať s kryptomenami?

Investovanie do kryptomien pre začiatočníkov si vyžaduje pochopenie kľúčových aspektov trhu a základov obchodovania. Táto časť vás prevedie základnými témami, ako je štruktúra trhu, burzy, typy príkazov a techniky analýzy, a vybaví vás tak, aby ste sa dokázali orientovať v zložitých otázkach obchodovania s kryptomenami.

1. Výber burzy kryptomien: Prvým krokom je výber burzy kryptomien. K dispozícii je mnoho rôznych búrz, preto je dôležité preskúmať a nájsť takú, ktorá má dobrú povesť, je bezpečná a ponúka kryptomeny, s ktorými chcete obchodovať. Medzi obľúbené burzy patria Coinbase, Binance a Kraken.
2. Vytvorenie účtu: Po výbere burzy si musíte vytvoriť účet. To zvyčajne zahŕňa zadanie vášho mena, e-mailovej adresy a hesla. Niektoré burzy môžu vyžadovať overenie vašej totožnosti poskytnutím preukazu totožnosti s fotografiou alebo iného dokladu.
3. Vkladové prostriedky: Pred začatím obchodovania musíte na svoj účet vložiť finančné prostriedky. Väčšina búrz prijíma vklady vo fiat menách, ako sú americké doláre, eurá alebo japonské jeny. Burzy prijímajú aj vklady v kryptomenách.
4. Vyberte si obchodný pár: Obchodný pár je pár kryptomien, s ktorými môžete obchodovať proti sebe. Napríklad obchodný pár BTC/USD znamená, že môžete nakupovať Bitcoin za americké doláre a predávať Bitcoin za americké doláre.
5. Zadajte objednávku: Existujú dva hlavné typy príkazov: trhové príkazy a limitné príkazy. Trhové príkazy sa vykonávajú okamžite za aktuálnu trhovú cenu. Limitné príkazy určujú cenu, za ktorú chcete kryptomenu kúpiť alebo predať. Vaša objednávka sa vykoná, ak trhová cena dosiahne vašu limitnú cenu.
6. Spravujte svoje obchody: Po zadaní príkazu musíte svoje obchody sledovať a riadiť svoje riziko. To môže zahŕňať nastavenie príkazov stop-loss na automatický predaj kryptomeny, ak cena klesne pod určitú úroveň.
7. Sledujte novinky na trhu: Trh s kryptomenami je veľmi volatilný, preto je nevyhnutné sledovať novinky a vývoj na trhu. Pomôže vám to robiť informované obchodné rozhodnutia a vyhnúť sa nákladným chybám.

Záverečné slová o obchodovaní s kryptomenami

Pristupovať k obchodovaniu s kryptomenami opatrne je nevyhnutné vzhľadom na ich zložitosť a volatilitu. Uprednostnite pochopenie dynamiky trhu, rizík, búrz, peňaženiek, typov príkazov, techník analýzy a neustáleho vzdelávania. Začnite s malými investíciami, ktoré postupne zvyšujte s pribúdajúcimi skúsenosťami, a vyhýbajte sa emocionálnym rozhodnutiam. 

Diverzifikujte portfóliá, aby ste znížili riziko, pochopili a minimalizovali transakčné poplatky a boli informovaní o skrytých nákladoch. Neustály výskum a vzdelávanie, aktualizácia informácií prostredníctvom článkov, webinárov a vytváranie sietí sú kľúčové.

Odpovede na otázky o obchodovaní s kryptomenami